一、大额交易、可疑交易!

个人银行账户进账多少容易被监管?此前中国人民银行印发《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》就给出了明确答案。

这3种情况，会被重点监管!

1.任何账户的现金交易，超过5万;

2.公户转账，超过200万;

3.私户转账超20万(境外)或50万(境内)。

二、银税等多部门信息共享

国办函[2017]84号文件，明确了反洗钱行政主管部门、税务机关、公安机关、国家安全机关、司法机关以及国务院银行业、证券、保险监督管理机构和其他行政机关组成的洗钱和恐怖融资风险评估工作组的工作思路，要求各部门发现异常，互相分享信息。

之前税务掌握私人账户资金变动是比较困难的，但从2018年开始，税局和银行等部门的信息互通共享，银行流水出现大额交易，将被重点监管;被认定为可疑交易的，银行可能会共享给税局等部门，由此引发税务稽查。

三、虚开发票无处遁形

目前主流的虚开发票的方式往往是高开发票扣除手续费后，流回公司老板私人账户。这些资金回流也成为税务人员的关注的重点。

据《中国税务报》报道，国家税务总局驻上海特派员办事处税务人员专门研发了一个资金分析系统，该系统从数据匹配性入手，运用算法追踪资金流向，只需导入企业资金数据，系统会自动追查发票数据，辅助以人工分析，就能发现有问题的企业和个人。

目前，该系统已被多个稽查部门应用。

除此之外，税务部门还借助了公安部门的资金流穿透技术，同时加强与中国人民银行反洗钱中心、银保监会、各商业银行等相关部门的数据交换，建立了银行查询协作平台。

遇到涉及税收违法案件，通过多部门的协作沟通，税务稽查人员就能够检查开票企业之间的资金往来，是否合法合理，判定其是否存在资金回流。

本文标签：银行流水异常 小心涉税风险点 上一篇：【玺财咨询】9种情形是合法的，财务放心大胆转 下一篇：已经是最后一篇了